El lavado de dinero es un acto de participar en transacciones financieras en las que el dinero obtenido de actividades ilegales se convierte en dinero que parece obtenerse a través de recursos legales.
El objetivo de esta ley es ocultar la identidad ilegítima de cualquier instrumento monetario, incluido el monto en efectivo. Es por eso que las leyes nacionales e internacionales prohíben que AdroFx Company y sus empleados participen, consciente o inconscientemente, en cualquier actividad relacionada con dicho capital obtenido ilegalmente.
PROCEDIMIENTOS IMPLEMENTADOS
AdroFx tiene como objetivo implementar políticas estrictas contra el lavado de dinero para garantizar que sus clientes sean identificados por tales sospechas hasta un cierto estándar para minimizar las complicaciones procesales para los clientes genuinos y legítimos. Para cumplir con su compromiso de brindar asistencia total al gobierno en la lucha contra tales transacciones financieras ilegales, AdroFx ha desarrollado un sistema electrónico confiable y tecnológicamente avanzado que verifica completamente la identidad de su cliente y es capaz de mantener un registro detallado de todas las transacciones financieras anteriores. .
AdroFx se asegura de realizar un seguimiento de todas las actividades sospechosas y de informar oportunamente a los organismos encargados de hacer cumplir la ley con información detallada. Es por eso que se brinda total protección legal a sus clientes que comparten datos financieros confidenciales con la empresa.
Una de las medidas más importantes para desalentar el lavado de dinero y las actividades ilegales relacionadas, AdroFx no realiza transacciones en efectivo, ya sea que desee depositar o retirar el fondo. Nuestra empresa se reserva el derecho de suspender cualquier transacción cuando encuentre incluso una sospecha de conversión ilegal de dinero. Por lo tanto, durante todo el proceso, cuando la cuenta de un cliente se somete a una verificación de sospecha, AdroFx no puede informar al cliente sobre el desarrollo en curso.
RÉGIMEN DE CUMPLIMIENTO
Al igual que otras instituciones financieras, AdroFx también ha establecido un régimen de cumplimiento para cumplir con sus requisitos legales formales. Comprende el nombramiento de un oficial de cumplimiento, la formulación de políticas, la revisión periódica de su implementación e impacto, y capacitación profesional en cumplimiento para los miembros del personal del régimen.
AdroFx también garantiza la actualización periódica de su sistema electrónico de acuerdo con las reglas y regulaciones modernas desarrolladas para los controles más sofisticados para rastrear el lavado de dinero y otras prácticas financieras criminales en el lugar. La formación profesional de sus empleados para rastrear dichas actividades ilegales y utilizar sistemas tecnológicos modernos también forma parte de las políticas esenciales de AdroFx.
IDENTIFICACIÓN
Para cumplir plenamente con las leyes contra el lavado de dinero, AdroFx exige dos tipos de documentos para la identificación y verificación satisfactoria de las cuentas de los clientes.
El primero es un documento emitido por el gobierno con una fotografía del cliente. Puede ser un pasaporte, un permiso de conducir o un documento de identidad normal que debe ser emitido por el gobierno y debe tener una fotografía del cliente.
El segundo es cualquier factura o documento que contenga información completa sobre el nombre y la dirección. Puede ser una factura de servicios públicos, un extracto bancario, una declaración jurada o cualquier otro tipo de factura que contenga información personal correcta (nombre y dirección). No debe tener más de 3 meses.
Además, AdroFx requiere el envío de un formulario de solicitud firmado físicamente. Los clientes también deben informar a la empresa en caso de cualquier cambio en su información personal ya presentada en el registro de AdroFx.
En caso de que los documentos estén en un idioma no occidental, primero deben ser traducidos al inglés por un traductor oficial y esta copia traducida debe estar debidamente firmada y sellada por ese traductor y enviada junto con otros documentos relacionados y fotografías de los clientes. en ello.
DEPÓSITOS Y RETIROS
En el caso de depósitos de dinero, el nombre del remitente debe coincidir con el nombre del cliente presente en el registro de AdroFx. En este caso no se permite la mediación de terceros, por lo que ningún Sr.A puede depositar dinero a su nombre para el Sr.B.
De manera similar, en el caso de un retiro de dinero, el nombre del destinatario debe coincidir con el nombre del titular de la cuenta del que está retirando el dinero. Si se debe utilizar una transferencia bancaria como proceso de pago, los fondos se pueden retirar al mismo banco con el mismo nombre de cuenta desde donde se enviaron. Incluso si se va a realizar una transferencia de dinero en línea, los fondos se pueden retirar a través del mismo sistema de transferencia en línea a la misma cuenta desde donde se transfirieron.