Отмывание денег - это акт участия в таких финансовых операциях, при котором деньги, полученные от незаконной деятельности, конвертируются в деньги, которые, как представляется, получены с помощью законных ресурсов.
Целью данного акта является сокрытие незаконной идентичности любого денежного инструмента, в том числе денежной суммы. Именно поэтому национальное и международное законодательство делает незаконным участие Компании AdroFx и ее сотрудников в любой деятельности, связанной с таким незаконно нажитым капиталом, заведомо или неведомо.
ПРИМЕНЯЕМЫЕ ПРОЦЕДУРЫ
AdroFx стремится проводить строгую политику по борьбе с отмыванием денег, чтобы гарантировать, что его клиенты будут идентифицированы для таких подозрений в соответствии с определенным стандартом, чтобы свести к минимуму процедурные осложнения для подлинных и законных клиентов. Для того, чтобы выполнить свои обязательства по оказанию полной помощи правительству в борьбе с такими незаконными финансовыми операциями, AdroFx разработала технологически усовершенствованную и надежную электронную систему, которая полностью проверяет личность своих клиентов и способна вести подробный учет всех предыдущих финансовых операций.
AdroFx следит за всеми подозрительными действиями и своевременно сообщает правоохранительным органам подробную информацию. Именно поэтому полная юридическая защита обеспечивается клиентам, которые делятся с компанией конфиденциальными финансовыми данными.
Одной из наиболее значимых мер противодействия отмыванию денег и связанной с ним незаконной деятельности AdroFx не занимается операциями с наличными, независимо от того, планируете ли вы пополнить счет или вывести средства. Наша компания оставляет за собой право приостановить любую сделку, если она обнаружит даже подозрение в незаконной конвертации денег. Поэтому на протяжении всего процесса, когда счет клиента проходит проверку на подозрение, AdroFx не имеет права информировать клиента о происходящем развитии.
COMPLIANCE REGIME
Как и другие финансовые учреждения, AdroFx также установила режим соблюдения в целях выполнения своих формальных юридических требований. Он включает в себя назначение сотрудника по вопросам соблюдения, разработку политики, регулярный просмотр их осуществления и воздействия, а также профессиональную подготовку по вопросам соблюдения для сотрудников, работающих с этим режимом.
AdroFx также обеспечивает регулярное обновление своей электронной системы в соответствии с современными правилами и положениями, разработанными для более сложных проверок с целью отслеживания отмывания денег и других видов преступной финансовой практики на месте. Профессиональное обучение сотрудников для отслеживания такой незаконной деятельности и использования современных технологических систем также является частью важной политики AdroFx.
ИДЕНТИФИКАЦИЯ
В целях полного соблюдения законодательства по борьбе с отмыванием денег, AdroFx требует два вида документов для удовлетворительной идентификации и верификации счетов клиентов.
Первый - это государственный документ с фотографией клиента на нём. Это может быть паспорт, водительские права или обычное удостоверение личности, которое должно быть выдано государством и на нем должна быть фотография клиента.
Вторым документом является любой счет или документ с полным именем и адресной информацией на нем. Это может быть счет за коммунальные услуги, выписка из банка, аффидевит или любой другой вид счета, на котором указаны правильные личные данные (имя и адрес). Он не должен быть старше 3 месяцев.
Более того, AdroFx требует предоставления физически подписанной формы заявления. Клиенты также обязаны уведомить компанию в случае любого изменения их личных данных, уже внесенных в учетную запись AdroFx.
В случае, если документы представлены на незападном языке, они должны быть сначала переведены на английский язык официальным переводчиком, и эта переведенная копия должна быть надлежащим образом подписана и скреплена печатью этого переводчика и представлена вместе с другими сопутствующими документами и фотографиями клиентов на ней.
ДЕПОЗИТЫ И ВЫВОД СРЕДСТВ
В случае денежного вклада имя отправителя должно совпадать с именем клиента, присутствующего в учетной записи AdroFx. Никакое посредничество третьих лиц в этом случае не разрешается, поэтому г-н А не может вносить деньги от своего имени для г-на Б.
Аналогично в случае вывода средств, имя получателя должно совпадать с именем владельца счета, с которого он снимает деньги. В случае необходимости использования банковского перевода в качестве платежного процесса, средства могут быть выведены в тот же банк на то же имя счета, с которого они были отправлены. Если в процессе оплаты необходимо использовать электронный перевод, то средства могут быть сняты через ту же самую систему онлайн-переводов на тот же самый счет, с которого они были переведены.